Меню Рубрики

Заблокировали карту по 115 ФЗ – что в таком случае делать

Заблокировали карту по 115 ФЗ

Федеральный закон номер 115 действует с 2001 года. Он призван регулировать общественные экономические отношения. Разберемся, какие конкретно элементы экономической жизни общества закон регулирует.

На что направлен ФЗ 115

Задачи:

  • Создание правового механизма, способствующего предотвращению отмывания денежных средств, полученных преступным путем.
  • Противодействие спонсирования терроризма.
  • Борьба с распространением оружия массового поражения.

Эти задачи реализуются среди граждан России и зарубежных граждан, лиц без гражданства, организаций, связанных с денежными средствами либо имуществом. Деятельность закона распространяется так же и на филиалы вышеуказанных организаций. Но только в том случае, если это не противоречит законодательству территории дочерней компании. Вышеуказанное – краткий ответ, на вопрос, почему могут заблокировать карту.

При каких основаниях банк может заблокировать карту

Банковская организация имеет такое право в том случае, если подозревает владельца карты в одном и перечисленных незаконных деяний. Однако чаще по закону 115 ФЗ блокируются по одной-двум причинам.

При каких основаниях банк может заблокировать карту

В первую очередь нужно понимать, что банк прослеживает все операции, которые проходят с картой и счетом их клиента. Причина блокировки чаще всего вовсе не спонсирование терроризма, а подозрительная активность со счетом. В эту категорию входят частое обналичивание и перевод на зарубежные счета. Если у клиента банка замечается такая или схожая активность, банк оставляет за собой право заблокировать карту.

Вместе с блокировкой, как правило:

  • Ограничивается возможность выпуска и перевыпуска пластика.
  • Ограничивается доступ интернет версии банка. Блокируется доступ, как для веб-версии, так и для приложения.
  • Становится невозможным открытие нового счета в банке.

Конечно, если карта оказалась заблокированной, не стоит отчаиваться. Ее можно разблокировать, если следовать определенному алгоритму действий. Однако прежде следует разобраться с теми действиями, которые помогут избежать блокировки.

Профилактика блокировки

Чтобы не вызвать никаких подозрений у банковских служащих, необходимо придерживаться следующих правил:

  • Не стоит соглашаться становиться посредником в переводе денежных средств, даже если это предложение исходит от друзей или родственников.
  • Следует отказаться от получения должности частного предпринимателя, если в действительности свой бизнес не планируется.
  • Все операции желательно подтверждать документально. Это значит, что нужно сохранять все чеки и расчетные квитанции.
Последний пункт – решающий в вопросе разблокировки.
Профилактика блокировки карты

Как разблокировать

Счет не блокируется молча. Это сопровождается уведомлением. После блокировки служащие либо позвонят, либо отправят смс с уведомлением о том, что работа пластика приостановлена. Реже такие уведомления приходят на электронную почту. Вместе с уведомлением о блокировке приходит информация о том, как карту восстановить. Банк требует предъявить доказательства легальности средств на счете. Сделать это можно при помощи упомянутых выше справок. Так же банк уведомит, в какой форме предоставлять документы:

  • отправить почтой;
  • прислать на электронную почту;
  • лично предъявить в офис.

Если не указан способ доставки документов, лучше воспользоваться вторым или третьим вариантом.

При разблокировке важно тесно сотрудничать с организацией. Это залог того, что в скором времени счет будет восстановлен. После второй блокировки за год возможность восстановления исчезает.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *