Меню Рубрики

Инвестиции и их виды

Инвестиции

Инвестиции являются отличным инструментом получения прибыли. Знание их классификации необходимо для того, чтоб инвестор мог понять, какие вложения способны приумножить его капитал.

Что такое инвестиции и какие их функции?

Инвестиции представляют собой финансовые ресурсы, которые вкладываются в объекты предпринимательской и иной деятельности на длительный срок для получения прибыли. Если нет цели получить прибыль, то это финансирование, а не инвестирование.

У вложений есть множество функций, которые можно разделить на две категории: макроуровень (всё, что касается государства) и микроуровень (в пределах предприятия).

В первом случае инвестиции служат основой для:

  • усиленного и сбалансированного развития экономики во всех отраслях;
  • решения проблем безработицы;
  • роста научного-технического прогресса;
  • перестройки общественного производства и повышения уровня конкурентоспособности отечественной продукции;
  • охраны окружающей среды;
  • создания и усиления обороноспособности государства и пр.

Во втором случае вложения необходимы для:

  • непрерывного развития производства и открытия новых сфер деятельности;
  • создания конкурентоспособного товара отдельно взятого предприятия;
  • увеличения количества используемых технологий в производстве;
  • покупки ценных бумаг и создания вложений в другие предприятия и пр.

Виды инвестиций

Инвестиции классифицируют по тем или иным характеристикам.

По объектам вложения капитала

Выделяют реальные и финансовые инвестиции. Реальные инвестиции – вложение средств в активы предприятия, связанные с его деятельностью и с решением задач социально-экономического характера.

Это могут быть вложения в:

Основной капиталПодразумевается вложение денежных средств в покупку зданий и сооружений, земельных участков, а также в строительство и реконструкцию существующих мощностей производства и их поддержание.
Нематериальные активыЭто могут быть товарные знаки и торговые марки, лицензии, патенты, сертификаты, выкуп прав на использование научных разработок и ноу-хау, монопольные права и т. д.
Материально-производственные запасыТо есть в материалы и сырье для производства товаров и услуг. Их закупают, чтобы перепродать, а также использовать для нужд предприятия.

Инвестиции

Финансовые инвестиции – это вложение капитала в инструменты финансовой сферы.

К ним относятся:

Банковские депозитыСамая простая форма инвестиций, которая считается одной из наиболее популярных в России, так как иные были недоступны. Инвестору достаточно открыть депозитный счёт в банке, положить на него определённую сумму денег и через определённое время получить процент по вкладу.
Ценные бумагиНа мировой арене занимают лидирующую позицию, так как отличаются разнообразием и открывают для инвесторов большое количество возможностей. Покупать ценные бумаги может как одно лицо, так и группа инвесторов (например, при приобретении паев или акций компаний).
Иностранная валютаВкладчик открывает банковский счёт в иностранной валюте, осуществляет различные сделки на валютной бирже, а также покупает иностранные денежные единицы в обменных пунктах.

Инвестирование в валюту лучше совершать, когда экономика страны стабильна, а темпы инфляции низкие.

Объекты тезаврацииЭтот вид инвестиций представляет собой вложение в коллекционные предметы, драгметаллы и камни, а также изделия из них. Тезаврационные активы не приносят прибыли до момента их продажи, и только при условии, что цена на них возросла.

Если инвестор перепродал актив вскоре после его покупки, то такие финансовые инвестиции называются спекулятивными.

По характеру участия в инвестировании

Если вкладчик обладает полным правом собственности на актив – это прямые инвестиции. За выбор объекта вложений он отвечает самостоятельно.

Вид вложений, при которых инвестор владеет только долей набора (портфеля) ценных бумаг или другими разновидностями имущественных ценностей, называют косвенными инвестициями. То есть, по отдельности инвесторы не могут выбирать виды инвестиций.

По уровню инвестиционного риска

Существуют следующие виды вложений:

  • Безрисковые. Это инвестиции в такие объекты, которые условно не несут риск для инвестора. Вкладчику гарантирована определенная сумма прибыли, но часто она невелика. Примеры: вложение в государственные векселя, депозит в надёжном банке со страхованием вклада и т. п.

    Риск есть всегда. В данном случае он просто мизерный.

  • Низкорисковые. К этой категории относятся активы, чей риск ниже среднего по инвестиционному рынку. Прибыль не всегда оказывается большой. Функция низкорисковых инвестиций – сбережение средств вкладчика. Примеры: открытие депозитного счёта в любом банке, покупка недвижимости и т. д.
  • Среднерисковые. Риск при таких вложениях достигает среднерыночного значения. Инвесторы предпочитают иметь 20-30% таких инвестиций в своем портфеле. Это может быть покупка ценных бумаг, акций крупных компаний и т. д.
  • Высокорисковые. Инвестиции такого рода позволяют заработать крупные суммы за короткий срок и обладают большим риском потери капитала. К ним относят опционы, покупки долей в бизнесе, инвестирование в микрокредитование и пр.
  • Спекулятивные инвестиции. Для них характерно вложение средств в проекты, по которым ожидается самый высокий уровень дохода, но и такой же уровень риска потери средств. Это скупка активов для перепродажи их по резко возросшей на них рыночной цене.

Для инвесторов важно создать сбалансированный портфель вложений – сделать вклады в разные виды инвестиций. Благодаря этому получится увеличить свой доход.

Инвестиции

По периоду инвестирования

Выделяют инвестиции трех видов:

  • Краткосрочные. Вложение на срок не более 1 года.
  • Среднесрочные. Инвестиции в активы на срок 1-3 года.
  • Долгосрочные. Такие активы приобретаются на срок свыше 3 лет.

Существует и такое понятие в сроках инвестирование как аннуитет. Это вложения, которые приносят прибыль регулярно через равные промежутки времени. Примерами являются долговые обязательства пенсионных фондов и страховых компаний.

По формам собственности инвестиционных ресурсов

Вложения разделяют на типы:

  • Частные. Инвесторы вкладывают средства в предприятия, которые контролируются не государством, а частными лицами. Такие инвестиции полностью рассчитаны на получение прибыли.
  • Государственные. Органами государственной власти осуществляются вклады в какие-либо инвестиционные проекты. Обычно такие действия направлены как на получение прибыли, так и на регулирование экономики на выбранном вкладчиком уровне.
  • Иностранные. Это вложения, которые осуществляются гражданином одной страны, в объекты инвестирования другой страны.
  • Совместные (смешанные). Инвестиции считаются таковыми, когда активы совместно приобретаются гражданином конкретной страны и иностранцем.

По региональному признаку

Существует два вида вложений:

  • Внутренние. Инвесторы вкладывают свои средства в те активы, которые находятся на территории их государства.
  • Внешние. Вложения осуществляются в объекты и финансовые инструменты, находящиеся за пределами страны.

Популярные виды инвестирования в России

Бизнесмены России, которые только начинают создавать свой инвестиционный портфель, зачастую не знают, какие активы стоит приобрести. Предлагаем вам ознакомиться с наиболее популярными вариантами.

Инвестиции в недвижимость

Покупка квартиры или участка земли – это самая очевидная инвестиция даже для тех, кто далёк от бизнеса. Стабильный доход, который приносит рента, является примером аннуитетного вложения.

Недостаток инвестирования в жильё заключается в длительном сроке окупаемости и более низких ценах на перепродаваемые, то есть, вторичные квартиры. При продаже жилья или земельного участка его стоимость будет гораздо меньше.

Так при сдаче квартиры в аренду можно получать в год 3-6% от стоимости жилья. Срок окупаемости в этом случае будет 20-30 лет. Апартаменты (например, переделанные старые промышленные предприятия под жилые помещения) приносят собственникам ежегодно 8–15% от их стоимости, а значит срок окупаемости будет значительно меньше.

Получить больше прибыли можно, если заниматься покупкой квартир в новостройках для дальнейшей их перепродажи по более высокой цене.

Банковские вклады

Деньги, которые просто находятся на счету в банке, могут приносить доход в размере 4-7% в год. Такие долгосрочные инвестиции станут надежной финансовой подушкой для инвестора.

Банковские вклады

При выборе банка необходимо проявить осторожность:

  • самые крупные организации, например, Сбербанк и ВТБ, предлагают физическим лицам довольно низкие проценты, поскольку не так заинтересованы в притоке новых клиентов.
  • более молодые кредитные организации предлагают действительно привлекательные условия для вкладчиков, но при этом нет никакой гарантии, что недавно открывшийся банк не рухнет в скором времени.

Потребуется внимательно следить за всеми событиями, связанными с выбранным банком, чтобы суметь избежать возможной потери средств.

Фондовый рынок

Инвестиции в ценные бумаги отечественных компаний при нестабильной экономической ситуации рискованны, но вместе с тем могут приносить высокий доход. Российские акции имеют более выгодные проценты, чем европейские.

Инвестор может совершать:

  • Биржевые инвестиции. Это подразумевает покупку облигаций или акций. Если самостоятельно разобраться трудно, то лучше обратиться к хорошему брокеру.
  • Сделки купли-продажи ценных бумаг. Осуществляются для получения прибыли от разницы цен (цель – продать подороже).

Если обладать нужными знаниями и навыками, иметь аналитический склад ума, уметь строить стратегию и планировать наперёд, то на фондовой бирже можно приумножить свой капитал.

ПАММ-счета и Форекс

Такие виды вложений приносят высокий пассивный доход, размером в 100-400% годовых. Но оба варианта рискованны, поэтому к вкладу в них необходимо относиться с повышенной осторожностью.

ПАММ подразумевает инвестирование в иностранные валюты, что может принести вкладчику много денег. Но изменчивость рынка валют и нечестные брокеры отпугивают многих потенциальных инвесторов.

Это же касается и рынка Форекс. Его брокеры предлагают вложиться в определенного трейдера, который должен принести высокую прибыль. Но недобросовестные брокеры здесь частое явление, поэтому многие боятся этого рынка.

Коллекционные предметы

Произведения искусства, редкие алкогольные напитки, украшения с богатой историей и раритетная мебель действительно имеют высокую цену. Такие вложения окупаются через слишком большой срок.

Если инвестор не обладает большим опытом, то легко может приобрести подделку по высокой цене. Слишком большие риски не оправдывают себя, поэтому рассматривать покупку раритетов как основной способ заработка – не стоит.

Зная об основных видах инвестиций и наиболее актуальных из них в России, выбрать для себя идеальный источник пассивного дохода довольно просто. Даже рискованные вложения можно обезопасить, если инвестор будет хорошо в них разбираться.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *