Кредитная карта Энерджинс от Уралсиб банка – единственная кредитка компании. Вышла в 2018 году. Сейчас пластик усовершенствован бонусной программой, имеет лояльный тариф и обладает некоторыми особенностями. Оформить продукт может любое физическое лицо, подходящее под требования банка.
Содержание
Особенности кредитной карты Энерджинс от Уралсиб банка
В 2021 году финансовая компания Уралсиб банк предлагает оформить кредитную карту Энерджинс по следующему тарифному плану:
- Кредитный лимит – от 100 тыс. руб. до 1 млн руб.
- Процентная ставка – от 23,9% годовых в рублях. Этот показатель для каждого клиента рассчитывается в индивидуальном порядке.
- Льготный период равен 2 месяцам. Не распространяется на снятие наличных и переводы.
- Снятие наличных. В этом случае действует своя процентная ставка – 28%. За обналичивание средств банк берёт комиссию в размере 3,99% от суммы транзакции + 300 руб.
Такое же количество денег списывается со счёта в момент перевода средств с кредитки. - Обслуживание бесплатное, если держатель выполнил одно из условий:
- остаток на счёте равен 30 тыс. руб.;
- размер покупок в текущем отчётном периоде был равен 30 тыс. руб.
Иначе цена обслуживания – 99 руб. в месяц.
- Выпуск основной карты, дополнительной, виртуальной – бесплатно.
- Досрочный перевыпуск пластика – 299 руб.
- SMS-оповещение о совершённых операциях – 59 руб. Списание происходит со 2 месяца пользования кредиткой.
Программа лояльности для Энерджинс:
- при общих тратах за месяц более 10 тыс. руб. начисляется 1 балл за каждые 50 руб. в чеке;
- обменять бонусы можно на кэшбэк до 3%, путешествия или скидки у партнёров.
Плюсы и минусы пластика в сравнении с конкурентами
Многие жители страны отдают предпочтение именно кредитной карте Энерджинс. Всё дело в преимуществах, которыми обладает пластик:
- есть программа лояльности;
- можно накапливать бонусы и тратить их на своё усмотрение;
- карту могут оформить граждане, которые не обладают постоянной регистрацией;
- есть функция бесконтактной оплаты;
- оформляя карту с небольшим кредитным лимитом достаточно предоставить только паспорт.
Единственный существенный недостаток – высокий процент за обналичивание средств.
Как оформить и использовать кредитку?
Перед тем, как переходить к процедуре оформления кредитной карты, клиенту банка рекомендуется ознакомиться с требованиями, пакетом документов и тонкостями получения пластика.
Требования к клиенту
Уралсиб в некоторых моментах (когда есть запрос на высокий лимит) выставляет жёсткие требования к потенциальным держателям кредитной карты. Клиент должен:
- Иметь отметку в паспорте о прописке. Она может быть временной или постоянной, но обязательно в том регионе, где есть отделение Уралсиб.
- Достичь 23-летнего возраста.
- Иметь стаж работы не менее 3 месяцев.
- Обладать постоянным источником дохода.
Клиенту, который участвует в процедуре банкротства и имеет судебные иски, отказывают в выдаче кредитной карты Энерджинс.
Как подать заявку?
Подать заявку на получение кредитки можно двумя способами:
- обратиться лично в отделение Уралсиб банка;
- оформить обращение через интернет на официальном сайте компании.
В первом случае:
- Ознакомьтесь с требованиями, которые выдвигает банк.
- Соберите полный пакет документов.
- Выберите ближайшее отделение компании в вашем регионе регистрации.
- Явитесь в офис и обратитесь к кредитному специалисту.
- Предоставьте бумаги. На их основании работник банка сформирует заявку на получение карты.
- Ждите ответа. О решении станет известно из СМС-сообщения.
Второй вариант отправки заявки самый удобный. Алгоритм действий следующий:
- Зайдите на сайт uralsib.ru.
- В верхнем меню найдите раздел «Карты».
- Далее «Кредитные».
- Нужный вам продукт будет отражён в самом начале страницы. Кликните по клавише «Оформить заявку».
- Заполните появившуюся форму.
- Отправьте заявку. Кнопка находится в правой части страницы.
- Ждите звонка от оператора банка.
На рассмотрение заявки и принятия решения у финансовой компании уходит от 1 до 7 дней.
Необходимые документы
Пакет документов, необходимый для оформления кредитной карты Энерджинс, состоит из:
- заявления в форме анкеты на получение кредитного продукта (образец можно посмотреть тут);
- паспорта и копии всех страниц;
- второго документа – СНИЛС или водительского удостоверения;
- документа, способного подтвердить уровень дохода клиента:
- 2-НДФЛ;
- справки по форме банка или работодателя;
- справки из ПФР;
- выписки по зарплатному или дебетовому счёту.
Иногда банку недостаточно информации для принятия решения и он просит предоставить дополнительные документы:
- заграничный паспорт и копии страниц, где есть отметки;
- паспорт транспортного средства;
- свидетельство о собственности на жильё;
- полис ДМС.
Получение карты
Получить кредитную карту от Уралсиб банка можно только в отделении банка. Для этого лично посетите офис и предоставьте сотруднику оригиналы документов. Карта выдаётся на руки после подписания кредитного договора.
На скорость изготовления пластика влияет несколько факторов:
- вид карты – именная или нет;
- дизайн – классический или индивидуальный;
- номер выпуска – первый или перевыпуск.
В день заключения договора можно получить только неименную карту с традиционным дизайном. Все остальные карты предстоит подождать. Именная карта готовиться 2 недели. Неименная с дизайном – около 1 недели.
Активация кредитки
Кредитной картой не получится пользоваться в полной мере, пока не пройдена процедура активации продукта. Активировать пластик можно несколькими способами:
- Через оператора в момент получения карты. Работник проведёт процедуру удобным для него образом (через банкомат или терминал бесконтактной оплаты).
- Через банкомат. Сотрудник банка вместе с картой выдаёт конверт, в котором есть ПИН-код. Введите набор цифр, после того как карта будет вставлена в соответствующий разъём. После этого кредитка считается активной.
- Через службу карточного центра финансового учреждения. Номер телефона есть на конверте с ПИН-кодом, на официальном сайте и в содержании договора.
Как оплачивать покупки картой Энерджинс?
После того, как карта прошла активацию, ней можно оплачивать все покупки. Доступные средства расходуйте любым путём:
- оплачивайте товары и услуги в торговых точках в России и по всему миру, где принимают банковские карты;
- снимайте и переводите средства.
Оплата интернет-заказов также возможна.
Банк не ограничивает своих клиентов и предлагает систему бесконтактной оплаты. Можно производить оплату через встроенное приложение (PayPass).
Как заблокировать кредитку?
В случае утери карты незамедлительно заблокируйте её. Сделать это можно несколькими способами:
- Через интернет-банкинг. Возможна временная блокировка (карту можно активировать в любой момент) или окончательная (карта подлежит перевыпуску).
- Посредством звонка в банк. Карту через ПК заблокирует специалист. Номера, по которым нужно обращаться:
- 8 495 723 77 21;
- 8 495 723 78 21;
- 8 347 25 19 519.
Сообщите работнику банка личные данные (ФИО), номер карты и срок действия пластика (если есть в памяти такая информация). Карту блокируют после звонка, но после этого требуется посетить отделение банка, чтобы зарегистрировать факт блокировки документально.
Как закрыть пластик?
Чтобы закрыть кредитную карту и полностью отказаться от её использования:
- Уточните сумму долга с учётом всех процентов и штрафов.
- Внесите деньги на счёт карты.
- Явитесь в отделение банка и напишите заявление на закрытие кредитного продукта (образец можно посмотреть тут).
- Дождитесь, когда карта будет закрыта. Это занимает 45 дней.
- Снова придите в банк и заберите справку, которая подтверждает факт прекращения обязательств перед банком.
Погашение долга
Вносить средства в счёт кредитной карты нужно 1 раз в месяц в день, который был установлен в момент подписания договора. Перед тем, как уплачивать долг, рекомендуется узнать актуальный баланс и решить, каким образом лучше провести процедуру.
Как проверить баланс?
Чтобы узнать баланс кредитной карты Энерджинс, выберите один из актуальных способов:
- Обратиться в банк. Специалисту понадобится сама карта и ваш паспорт.
- Позвонить на горячую линию по номеру 8-800-200-55-20. Чтобы оператор сообщил нужную информацию, скажите ему номер карты, кодовое слово и свои сведения из паспорта.
- Воспользоваться банкоматом Уралсиб. Понадобится сама карта и ПИН-код. Из списка услуг выберите «Узнать баланс».
- Получить информацию через СМС-сообщение. В этом случае должна быть подключена функция уведомления.
- Использовать интернет-банкинг:
- Зайдите на сайт uralsib.ru.
- Перейдите в блок «Зайти в интернет-банк».
- Авторизуйтесь.
- Кликните по нужной карте. Появится вся информация, в том числе и баланс.
- В приложении Уралсиб. Скачать программу на телефон можно с официального магазина приложений для вашей операционной системы.
Внесение денег
Внести денежные средства в счёт кредитной карты Энерджинс можно, выбрав один из вариантов:
- В офисе компании через специалиста. Нужен паспорт и номер счёта. Он прописан в кредитном договоре.
- Через банкомат Уралсиб. Выберите тот, что имеет функцию приёма наличных денег.
- Посредством терминалов сторонних банков. Требуется номер кредитного договора, счёта для погашения или самой карты.
- С использованием интернет-банка Уралсиб. Из списка опций выберите «Оплата услуг и переводы». Можно производить перевод с любой карты.
- Удержание суммы долга из заработной платы, если деньги приходят на карту Уралсиба. Для этого напишите заявление в бухгалтерии по месту работы.
- В «Элекснет», через кошелёк или терминал. Нужен номер договора и запас средств. Этот способ подразумевает снятие комиссии – 0,95% от суммы транзакции.
- С помощью сервиса «Золотая корона». Лучше воспользоваться сайтом https://koronapay.com. Комиссия – 1% от перечисляемой суммы.
Производите пополнение не позднее 14:00 дня, указанного в графике платежей кредитного договора в качестве даты погашения.
Что бывает в случае просрочки?
Держатель карты вносит ежемесячно минимум 5% от суммы общего долга плюс проценты, предусмотренные тарифным планом. Если деньги не были внесены, или их было недостаточно, банк применяет санкции. Плата за пропуск платежа – 18,25% годовых.
Отзывы
Петров Николай, 41 год, Самара, инженер. Картой пользуюсь давно, но так и не понял, каким образом происходит начисление кэшбэка. Он приходит, но не понятно, в какой срок, и в неизведанном мне количестве. Процент за снятие высок, хотя для меня обналичивание – далеко не главный показатель.
Свиридова Ольга, 29 лет, Краснодар, менеджер по работе с персоналом. Продукт меня не устраивает только в одном – нельзя баллы конвертировать в рубли. Нареканий нет при переводе баллов в скидки. В этом мне хорошо помогает мобильное приложение.
Кредитная карта Энерджинс – это выгодное предложение Уралсиб банка. Удобен продукт тем, что имеется бонусная программа. Для оформления не требуется много документов. Если вы планируете брать пластик с небольшим лимитом, достаточно только паспорта. На получение могут рассчитывать даже граждане без постоянной регистрации.
