Меню Рубрики

Как вернуть деньги за учебу в налоговой — подробная инструкция на все случаи

Как получить налоговый вычет за обучение

Многие россияне не догадываются о том, какие возможности предоставляет им государство. Одним из таких бонусов от нашей налоговой системы является возврат денег за чье-либо обучение. Что он из себя представляет, кому положен и что нужно, чтобы его получить, подробно рассказано в этой статье.

Что такое налоговый вычет?

Налоговым вычетом называется сумма, на который налогоплательщик может уменьшить свою налоговую базу. Другими словами, это расходы, возмещаемые из бюджета государства.

Возврат денег за обучение

Нередко обучение, особенно высшее проводится платно. Немаленькие расходы приходится нести каждый год, поэтому возможность хотя бы частично возместить потраченное может очень пригодиться.

Какие же условия должны быть соблюдены, чтобы за обучение в вузе заплатить понадобилось меньше?

  • Тот, за чье обучение требуется вернуть деньги — ваш родной ребенок до 24 лет или же усыновленный/опекаемый ребенок до 18 лет;
  • Обучение проводится в очной форме;
  • Договор с учебным заведением был оформлен на имя отца/матери/опекуна;
  • Имеются квитанции, свидетельствующие о том, что ответственное лицо вовремя вносило плату за обучение.

Как это и прописано в Налоговом Кодексе Российской Федерации, возвращается 13% от средств, потраченных на образование в течение года.

Соответственно, если сумма за пятилетнее обучение была оплачена целиком единовременно, возврат будет произведен лишь за тот год, в котором и произошел расчет. Однако можно потребовать возмещения средств за три предыдущих периода. Так в 2018-2019 учебном году можно получить налоговый вычет за 2017-2018 и 2016-2017 года.

Следует помнить, что эта выплата формируется из налогов, уплачиваемых лицом, на которое был оформлен договор. Поэтому если зарплата родителя/опекуна составила менее 50 000 рублей, оформить возврат в полном размере не удастся. Кроме того, остаток сгорает, и получить его в следующем году невозможно.

Но тут есть лазейка: если зарплата одного из родителей указанной суммы не достигла, то остаток налоговой выплаты есть возможность оформить на второго.

Компенсация средств, потраченных на университет

Кто же обладает правом получить частичное возмещение денег, потраченных на обучение ребенка? Это должен быть один из родителей, оплативших поступление своих детей на очную форму обучения.

Вернуть деньги за обучение своего супруга/супруги невозможно. Подать заявление на налоговый вычет может сам человек, посещающий некие платные курсы, при этом в договоре с организацией должно быть его имя.

К слову, потребовать совершить налоговый вычет может не только тот конкретный родитель, на имя которого был заключен договор, но и его/её супруга/супруг. Отдельно следует рассматривать положение вещей, когда отец и мать ребенка в разводе. В таком случае компенсацию получает тот, кто подписывал бумаги при поступлении.

Важно! Запрашивающий компенсацию обязательно должен быть резидентом Российской Федерации. Резидент это не гражданин России, а тот, кто на законных основаниях проживает в стране не менее 183 дней в год. То есть родители, на постоянной основе находящиеся за границей, запросить налоговый вычет не смогут.

Студенты, праздновавшие день рождения весной и летом, подают документы в университет, будучи уже совершеннолетними. Некоторые из них подписывают договор о платном обучении самостоятельно.

Как же в таком случае вернуть часть денег за обучение? Если студент, посещая вуз, имеет еще и собственный заработок (официально трудоустроен, а значит, платит налоги), то он может претендовать на получение налогового вычета на свое имя. Порой это может быть выгоднее, поскольку для родителя максимальный налоговый вычет составит 50 000 рублей, в то время как ребенок может получить до 120 000 рублей.

Важно! При оплате за собственное обучение нет никакой разницы, в какой из форм происходило обучение: очной, заочной или вечерней.
Всё вышеперечисленное относится и к тем студентам, которые поступили в высшее учебное заведение за пределами своей Родины.
Для подтверждения понадобится взять в университете копию лицензию, демонстрирующую, что эта организация имеет право оказывать услуги образовательного характера. Понадобится, кроме того, квитанция об уплате и сам договор или его копия.

Какие документы понадобятся?

Желающему получить налоговый вычет придется собрать внушительную папку бумаг:

  1. Заполненная 3-НДФЛ Декларация за каждый год, за который запрашивается вычет;
  2. Справка 2-НДФЛ за каждый год;
  3. Паспорт;
  4. Заявление на получение вышеупомянутого вычета;
  5. Чеки, платежные квитанции;
  6. Договор, заключенный с университетом;
  7. Свидетельство о рождении;

Таким образом, за обучение в институте вернуть деньги вполне реально.

Можно ли получить вычет отчисленному студенту?

Для налоговой главным фактом, на основе которого выносится решение, является то, что студент некоторое время получал образование (посещал лекции) и заплатил за них. Если в какой-то момент он решил прекратить обучение в данном университете (или же был отчислен), то всё равно может рассчитывать на налоговый вычет. Главное — разобраться, как именно вернуть деньги, выплаченные за обучение, в налоговой.

Можно ли вернуть НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку? Узнаете в этой статье.

Какой налог необходимо заплатить при продаже автомобиля, читайте здесь.

Узнать как оплатить налоги по ИНН физического лица можно пройдя по ссылке: https://samsebefinansist.com/nalogi/oplata-s-pomoshhju-inn-fizicheskogo-lica.html

Как вернуть деньги за посещение детского сада?

Такое дошкольное учреждение как детский сад тоже считается образовательной организацией.
Наше государство поощряет посещение детьми дошкольного возраста развивающих секций и курсов, подготавливающих их к школе. Поэтому и появилась возможность для семей возвратить часть денег, затраченных на услуги детского сада.

Однако в данном конкретном случае субъекты Российской Федерации могут предъявлять свои требования к тем, кто хочет получить налоговый вычет. Особые требования могут касаться суммы, выплачиваемой из налогов, количества детей в семье и дохода родителей.

Также граждане, относящиеся к некоторым льготным категориям (например, родители в многодетной семье) могут рассчитывать на возмещение до половины суммы, отданной за посещение детского сада.

Важно! Форма заявления на получение налогового вычета в детском саду законодательно не установлена. Узнайте в конкретном дошкольном образовательном учреждение, какие требования они предъявляют к этому документу.

Помимо самого собою разумеющегося заявления понадобится подготовить еще некоторые важные бумаги:

  • Копия паспорта родителя;
  • Копии свидетельств о рождении;
  • Документы, демонстрирующие право родителя на льготы;
  • Номер банковского счета, на который будет зачислен налоговый вычет;

Вернуть деньги за обучение в ДОУ несколько проще, чем, например, в вузе. Каждый детский сад принимает эти документы, поэтому не придется стоять в очереди в каком-либо государственном учреждении.

Возвращение денег за обучение в автошколе

Поскольку автошкола относится к образовательным организациям, возвратить деньги можно и за обучение в ней.

Лица, оплатившие курсы вождения, имеет право подать заявление на совершение налогового вычета. К этим лицам относятся те, кто заплатил за:

  • Собственные курсы;
  • Курсы ребенка до 24 лет;
  • Курсы, который проходил брат или сестра до 24 лет.

Описанный вычет пользуется большой популярностью. Однако если насчет вычета за собственное обучение всё интуитивно понятно, то к остальным категориям следует относиться внимательно.

Если вы хотите получить вычет за обучение другого лица, в договоре должно быть прописано, что именно вы будете оплачивать чужие курсы. Однако сумма такого вычета составит не больше 15 600 рублей.

Как это рассчитывается?

Максимум, который может составить налоговый вычет за год — 120 000 рублей. Распространяется он так же на медицинские услуги. 13% от всей этой суммы и составят 15 600 рублей.

Возвращать деньги за обучение ребенка в данном случае совсем не так выгодно, поскольку в законе четко указано, что максимальная сумма, с которой будет высчитываться процент — это 50 000 рублей. Таким образом самое большое, что вам будет начислено — 6 500 рублей.

Теперь рассмотрим всё вышеперечисленное на конкретной ситуации.

Пример.

У Антона есть сын и дочь. Все втроем они решили пройти обучение в автошколе. Документы были оформлены на Антона, и он оплатил и свои курсы, и детские. В автошколе действовала скидка для студентов, поэтому за каждого ребенка он заплатил по 50 000 рублей, а за себя самого — 120 000 рублей. Антон знал, что наибольшая сумма налогового вычета для него и детей разнится, поэтому подал три заявления, и ему был начислен налоговый вычет с 220 000 рублей.

А какие документы понадобились Антону, чтобы совершить эту хитрую процедуру?

  1. Договор с автошколой, в котором прописано, что он оплачивал курсы;
  2. Ксерокопия лицензии автошколы;
  3. Платежные документы (чеки, распечатки из банка);
  4. Свидетельство о рождении (для доказательства своей родственной связи с детьми);
  5. Справка 2-НДФЛ, которую он получил на работе;
  6. Декларация 3-НДФЛ;
  7. Заявление на получение налогового вычета.

В данный момент подать все необходимые документы можно через Интернет, однако, как это часто бывает с государственными структурами, их сайт наоборот затрудняет процесс. Привычнее да и легче отнести документы в налоговую в бумажном виде.

Заключение

Можно вернуть деньги за своё обучение, обучение брата/сестры/ребенка/опекаемого, не достигших 24 лет. Возврат денег за обучение не кровного родственника (супруги, к примеру) произвести невозможно. Возврат начисляется тому, кто оформил договор.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *