Меню Рубрики

Дебетовая карта Тинькофф Блэк

Карта Тинькофф Блэк

Дебетовая карта Тинькофф Блэк пользуется большой популярностью среди клиентов и все больше желающих задумываются об ее оформлении. Но перед тем, как заказывать карту, необходимо хорошо разобраться с актуальными тарифами и условиями.

Общие характеристики

Данная карта является дебетовой. Кредитный лимит не подключается. Открывается в 3 валютах:

  • доллары;
  • евро;
  • российские рубли.

Характеристики:

  • наибольший кэшбэк по покупкам составляет 30 %;
  • выпускается на базе платежной системы MasterCard;
  • подключена технология MasterCardSecureCode, чтобы уберечь продукт от мошенников, каждая совершаемая операция подтверждается паролем из сообщения.

Оформление карты Тинькофф Блэк и ее активация

Карту может получить любой человек старше 14 лет. Данное требование является единственным. Дебетовую карту может получить даже человек, не являющийся гражданином России и не имеющий постоянной прописки.

Для оформления карты позвоните по номеру 8 800 555-22-77 или выполните следующее:

  1. Перейдите на официальный сайт Тинькофф Банка.
  2. Нажмите «Оформить карту».
    Оформить карту
  3. Введите в поля необходимые данные.
    Ввести данные
  4. Поставьте галочку «Принимаю условия передачи информации» и кликните «Отправить».
    Поставить галочку
  5. Вам на телефон поступит сообщение с кодом, введите его.
    Код
  6. Ожидайте, банк примет решение.
    Время ожидания
  7. Введите адрес доставки и выберите удобную дату и время.
    Ввести адрес
  8. Кликните «Заказать доставку».
    Доставка

Карту вам доставит курьер по выбранному адресу, необходимо будет предъявить при получении паспорт.

После получения дебетовую карту нужно активировать.

Для активации карты:

  1. Перейдите по сайт Тинькофф Банка в раздел активации.
  2. Введите номер карты и нажмите «Активировать».
    Активация

Вам станут доступны все действия с картой.

Активация создана, чтобы уменьшить риск использования карты мошенниками при дистанционной доставке.

Условия обслуживания

Карта выпускается:

  • Бесплатно для клиентов, у которых оформлен кредит, вклад или расчетный счет с остатком не менее 3 тыс. рублей или 1 тыс. долларов/евро;
  • На платной основе, если данное требование не выполнено. За обслуживание взимается ежемесячная комиссия в размере 99 рублей или 1 доллар/евро.

Годовое обслуживание

Клиентам данной карты начисляются фиксированные суммы за предоставление сервиса в год — 1188 руб. Деньги списываются со счета автоматически.

Клиент имеет возможность выбрать порядок оплаты:

  • ежемесячно;
  • один раз в год.

Для повышения качества обслуживания в банке работает полноценная СМС-служба, которая оповещает обо всех операциях.

Можно бесплатно пользоваться картой, если:

  • Имеется открытый вклад. Достаточно иметь открытый вклад на любую сумму от 30 тыс. рублей. При этом допускается наличие на депозите иностранной валюты.
  • Есть открытый кредит наличными. Клиенты без единого просроченного обязательного платежа получают возможность бесплатного обслуживания до момента полного погашения. По данной программе сумма кредита не имеет значения.
  • Если на карте лежит не менее 30 тыс. рублей. При наличии суммы остатка на карте не меньше 30 тыс. рублей ежедневно в течение месяца. Пользователь получает двойную выгоду — отсутствие сервисного сбора и возможность пассивного заработка на процентах.

Перевод, пополнение и снятие

Данные о пополнении карты представлены в таблице.

НаименованиеЛимит и стоимость
В онлайн сервисах и в банкоматах ТинькоффБесплатно.
Наличными у партнеров — в любой валюте на счет в рубляхБесплатно до 150 тыс. рублей, свыше 2 %.
Наличными у партнеров — в любой валюте на счет в долларах или евро

Условия:

  • бесплатно от 2 $ или 2 € за операцию, до 10 тыс. $ или 10 тыс. €;
  • 2 %, минимум 0,01 $ / 0,01 € на операцию до 2 $ или 2 € в соответствующей валюте — при внесении до 10 тыс. $ или 10 тыс. €;
  • 2 %, минимум 0,01 $ / 0,01 € на часть суммы сверх 10 тыс. $ или 10 тыс. € в соответствующей валюте с учетом пополнений вклада.
Банковским переводом

Бесплатно в любой валюте.

Переводы и проценты по карте Тинькофф Блек представлены в таблице ниже.

Наименование операцииЛимит и стоимость
С карт-счета в рублях

Условия:

  • бесплатно по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СПБ);
  • бесплатно до 20 тыс. рублей за расчетный период по реквизитам и на карту Сбербанка по номеру телефона;
  • 1,5 %, минимум 30 рублей на часть суммы сверх 20 тыс. рублей за расчетный период по реквизитам и на карту Сбербанка по номеру телефона.
С карт-счета в иностранной валютеНедоступно.
На счет в другом банке

Бесплатно с карт-счета в рублях.

15 $ / 15 € с карт-счета в соответствующей валюте.

На счет в ТинькоффБесплатно.

Карта Тинькофф Блэк

Тарифы на снятие наличных представлены в таблице.

НаименованиеЛимит и стоимость
В банкоматах Тинькофф

Бесплатно, начиная с любой суммы за операцию. За расчетный период:

  • до 500 тыс. рублей со счета в рублях;
  • до 5 тыс. $ со счета в долларах;
  • до 5 тыс. € со счета в евро.

Условия:

  • 2 %, минимум 90 рублей на часть суммы сверх 500 тыс. рублей со счета в рублях;
  • 2 %, минимум 3 $ / 3 € на часть суммы сверх 5 тыс. $ или 5 тыс. € со счета в соответствующей валюте.
В других банках, со счета в рублях

Условия:

  • бесплатно от 3 тыс. рублей за операцию, до 100 тыс. рублей за расчетный период;
  • 90 рублей на операцию до 3 тыс. рублей — при снятии до 100 тыс. рублей за расчетный период;
  • 2 %, минимум 90 рублей на часть суммы сверх 100 тыс. рублей.
В других банках, со счета в долларах или евро

Условия:

  • бесплатно от 100 $ или 100 € за операцию, до 5 тыс. $ или 5 тыс. € за расчетный период;
  • 3 $ / 3 € на операцию до 100 $ или 100 € в соответствующей валюте — при снятии за расчетный период до 5 тыс. $ или 5 тыс. €;
  • 2 %, минимум 3 $ / 3 € на часть суммы сверх 5 тыс. $ или 5 тыс. € в соответствующей валюте.

Смс-оповещения, мобильный банк, онлайн-банкинг

Бесплатно предоставляются следующие услуги:

  • личный кабинет на Tinkoff.ru;
  • мобильное приложение Тинькофф;
  • информация о действиях с картой.

За оповещение обо всех денежных операциях снимают 59 рублей в месяц.

Овердрафт

Вы можете тратить больше, чем есть на счете. Когда денег на покупку не хватает, вы можете тратить деньги банка. В этом случае счет карты уйдет в минус на сумму, которую вы потратите.

Существует четыре варианта подключения данной услуги:

  • заполнение заявки на сайте после ознакомления с условиями ее предоставления;
  • осуществление звонка на горячую линию банка;
  • получение смс-сообщения от банка с предложением подключить данную услугу;
  • появление предложения от банка о подключении данной услуги в интернет-банке.

Условия предоставления услуги:

  • возраст держателя карты от 18 до 69 лет;
  • беспроцентное использование кредитной линии до 3 тыс. рублей;
  • срок предоставления — 25 дней;
  • фиксированная ежедневная плата за использование.

Карта Тинькофф Блэк

На средства овердрафта не накладываются ограничения в их использовании — ими можно оплачивать покупки, снимать со счета, производить переводы и погашать кредиты.

Стоимость услуги:

  • бесплатно — до 3 тыс. рублей;
  • 19 рублей в день при овердрафте от 3 до 10 тыс. рублей;
  • 39 рублей в день при сумме от 10 до 25 тыс. рублей;
  • 59 рублей в день при сумму от 25 до 75 тыс. рублей.

Если не вернете деньги в срок, указанный в выписке, к начисленным процентам добавится штраф 990 рублей.

Отключить услугу можно:

  • в личном кабинете интернет-банка;
  • звонком на горячую линию — 8 800 555-777-8.

Заработок с Тинькофф Блэк

Дебетовая карта Тинькофф Блэк одновременно работает как счет и как копилка. Она помогает управлять ежедневными тратами и умеет зарабатывать деньги на остатке, который владелец держит на счете.

Проценты на остаток

Карта фиксирует остаток на счете ежедневно и «запоминает», сколько денег вам должен банк. В начале следующего месяца эти деньги поступают на счет. Для этого вам не нужно звонить в колл-центр или включать услугу в интернет-банке. Все работает автоматически.

Проценты начисляются следующим образом:

  • 5 % годовых по счету в рублях. На остаток до 300 тыс. рублей при покупках на общую сумму от 3 тыс. По тарифу 6.2 — на остаток от 100 тыс. до 300 тыс. при покупках на общую сумму от 3 тыс. рублей. В прочих случаях — 0 %.
  • 0,1 % годовых по счету в долларах. На остаток до 10 тыс. $ при покупках на любую сумму. На часть остатка сверх 10 тыс. $ — 0 %. Если со счета не оплачивались покупки — 0 % на весь остаток.
  • 0,1 % годовых по счету в евро. На остаток до 10 тыс. € при покупках на любую сумму. На часть остатка сверх 10 тыс. € — 0 %. Если со счета не оплачивались покупки — 0 % на весь остаток.

Кэшбэк

Банк возвращает часть ваших трат обратно на счет. Деньги приходят в конце месяца в рублях, а не в бонусах или милях. Потратить начисленные рубли можно как угодно, в том числе и снять.

Покупки с повышенным кэшбэком помечаются в интернет-банке вот таким значком:

Значок

Советы:

  • Повышенный кэшбэк работает для всех покупок на сайте travel.tinkoff.ru. Это сайт, где можно забронировать билет, отель или машину.
  • Не вернулись деньги. Если вы увидели, что операция совпадает с категориями повышенного кэшбэка, но деньги почему-то не вернулись на счет, позвоните в колл-центр (8 800 755-25-50 или 8 800 555-25-50) и сообщите о своей проблеме.
  • Мониторьте акции. Проверяйте раздел акций раз в 2−3 недели, чтобы не пропустить выгодное предложение. Скидки бывают разные — в виде процентов от траты или в виде фиксированных сумм.

Кешбэк от стоимости покупок:

  • 5 % — за покупки в категориях, выбранных вами в приложении или личном кабинете Тинькофф;
  • 1 % — за остальные покупки;
  • 3—30 % за покупки по спец. предложениям партнеров, размещенным в приложении и личном кабинете;
  • не начисляется по счетам в других валютах.

Повышенный кэшбэк 5 % получить сложно, так как категорию покупок приходится выбирать из непопулярных для многих клиентов типов товаров.

Информация о предложениях с повышенным кэшбэком публикуется на сайте банка в разделе «Новости». Подпишитесь, чтобы не упустить выгодных предложений.

Наибольший кэшбэк за траты с карты предлагают следующие компании:

  • магазин спортивной одежды «Траектория» – до 12%;
  • Связной – до 14%;
  • Google Play – до 5%;
  • японский ресторан «Нияма» — до 25%;
  • Burger King – до 10%.

Достоинства и недостатки карты

Основные плюсы данного продукта:

  • Мультивалютность: конвертация в 30 валют с выгодным курсом. Можно брать с собой за границу и снимать там деньги в любом банкомате.
  • Простота. Есть возможность снятия наличных в банкоматах «Тинькофф» без карты. Автомат считывает данные со смартфона при наличии у клиента на телефоне мобильного приложения бесконтактной оплаты Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay. Оплата на кассе касанием картой.
  • Полное дистанционное управление счетом через личный кабинет (платежи, переводы, ЖКХ, штрафы, налоги, анализ расходов и доходов, чат).
  • Бесплатное снятие наличных от 3 тыс. рублей в точках выдачи партнерских банков. Меньшую сумму можно, но с комиссией.
  • Легкое пополнение без комиссии через приемники «Тинькофф» и партнеров, переводом с других карт, счетов сторонних банков. Переводы в два клика на карты, счета других банков онлайн.
  • Выгода. Возможно подключение овердрафта + начисляется:
    • 1 % кэшбэка с покупок от 100 рублей;
    • повышенный кэшбэк 5 % от трех выбранных категорий покупок (менять выбор разрешается каждые 3 месяца);
    • до 30 % кэшбэка за покупки в торговых точках, заключивших с банком партнерский договор;
    • 6% годовых на остаток карт-счета.
  • Заказ «Tinkoff black» через сайт или по телефону. Займет 1-2 дня, доставят курьером бесплатно.
  • Хорошая техподдержка клиентуры по бесплатному круглосуточному телефону с выделенными линями.

Карта Тинькофф

Минусы карты:

  • стоимость обслуживания в 0 рублей банк выставляет только при соблюдении его условий;
  • клиенты жалуются, что кэшбэк округляется не всегда в их пользу;
  • категории повышенного кэшбэка нельзя свободно выбирать;
  • начисление % обставлено условиями, просто использовать карту как накопительную нельзя;
  • есть верхний и нижний лимит на снятие;
  • снять деньги в валюте бывает проблематично;
  • платное СМС-информирование.

Отзывы о Тинькофф Блэк в 2020 году

Ольга Антипенко. Картой пользуюсь совсем недавно, пока меня все устраивает, что хотела от этой карточки уже выполнилось, мне пришел перевод денег от одного банка и я в восторге, также оплачиваю разные покупки, иногда деньги перевожу с этой карты в другие банки.

Дина Грин. В целом пользоваться можно, если не высчитывать дотошно проценты на остаток по счету и кэшбек. Обещанного в рекламе там на самом деле нет. Кэшбэк начисляют на те категории, что мне абсолютно неинтересны.

Марина Григорьева. Перешла к Тинькоффу случайно, ради кэшбэка. До сих пор безумно довольна этой опцией. Карта удобна для поездок за границу, везде принимают. Привлекло и бесплатное обслуживание карты, если на самой карте лежит 30000, плюс на этот остаток начисляется процент.

Карта «Тинькофф Блэк» на протяжении многих лет находится в числе лидеров среди дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток. Предложение банка прозрачно, получение продукта просто, а пользование прибыльно.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *