Меню Рубрики

Выгода и нюансы инвестиций в серебро

Инвестиции в серебро

В серебро инвестировать более, чем выгодно. Зная все нюансы, начиная с истории цен на металл и заканчивая правилами, диктуемыми рынком, можно смело приступать к процессу инвестирования. А вот заниматься любыми инвестициями без понимания сути этого процесса – однозначный риск.

История динамики цен на серебро

В 1942 году в связи с тем, что во время Второй мировой войны серебро использовалось для создания необходимого в военном положении оборудования, впервые значительно повысился спрос на данный вид драгметалла. С этого момента повышение цен на серебро можно рассматривать как тенденцию.

С 1970 года окончательно был сформирован ценовой диапазон, экономисты привели к общему знаменателю факторы, которые на него влияют.

Первый ценовой бум случился в 1980 году по следующим причинам:

  • американские братья Хант, нефтяные короли, выкупили порядка 30 % всего серебра мира (по большей части это касалось мексиканских месторождений);
  • стала вступать в свои права новая научно-техническая революция, то есть стал расти спрос на компьютерную технику и средства связи, в производстве которых неизменно продолжало использоваться серебро.

На тот момент цены скакнули в семь раз, что однозначно превышает ту прибыль, что возможно получить, играя, даже рискованно, на биржах.

Следующий ценовой взрыв произошёл в 2010-2011 годах. Причина – серьёзный кризис и развал системы кредитования ипотеки в США. Все рыночные базисы потерпели крах, а серебро продолжало давать, хоть и не сверхдоход, но стабильную ощутимую прибыль.

Что оказывает воздействие на стоимость серебра?

Стоимость серебра варьируется в зависимости от ряда факторов.

Падение цен может быть связано со следующим:

  • значительное падение стоимости серебра вызывает открытие и разработка новых месторождений (в том числе и руды, которая в производстве может использоваться практически наравне с серебром);
  • спад спроса на товары промышленного производства, где используется драгоценный металл, особенно на технику (компьютеры и телефоны).

Что же тогда влияет на повышение стоимости серебра? Серьёзный экономический кризис. Когда случается крах или близкое к краху экономики событие, для того, чтобы сохранить свободные средства, их инвестируют в драгоценные металлы.

Учитывая глобальный, мощнейший прирост производства новой электронной аппаратуры (и спрос на неё, соответственно), можно прогнозировать рост цен на серебро.

Технологическая эволюция, а с ней и производство категорически не похожа на вымирающую отрасль. Поэтому и привлекает инвесторов данный вид вклада средств.

Перспективы на 2021 год: стоит ли инвестировать?

Аналитики «Газета.Ru» утверждают, что в 2021 году спрос на серебро значительно вырастет. Металл однозначно подорожает.

Причина такого роста – повышение объёмов производства солнечных батарей во всём мире. Тенденция перехода по всей планете на зелёную энергетику может стать причиной того, что компании добычи серебра не справятся со спросом.

Эксперты полагают, что грядёт дефицит этого драгметалла на рынке.

Чтобы яснее дать представление о ситуации на рынке, достаточно привести статистику: с марта 2020 года фьючерсы на серебро стали стоить в два раза дороже.

Какое бывает серебро?

Серебро классифицируется как благородный металл. Он не подвержен ни окислению, ни коррозии.

Так как чистейшее серебро слишком мягкое для производства украшений, столовой посуды и подобного, производится добавка «‎каркаса» посредством сплава с другими металлами. Проба – значение количества в сплаве чистого серебра.

Пример: на серебряной брошке стоит клеймо – это проба, допустим, «‎700». Значит, в 1 грамме сплава, из которого изготовлена брошка, содержится 700 грамм серебра и 300 грамм другого металла (примеси).

Для изготовления разных видов изделий используют специальные сплавы. Ювелиры определили, для изготовления каких предметов какой пробы использовать серебро. Обычно, 800-ю применяют для изготовления столовых приборов, а для украшений, в основном, берётся 925-я.

Пример пробы на серебряной столовой ложке:

проба на серебрянной ложке

Для создания сплава, в основе которого состоит серебро, применяют медь. Это делает основной металл гораздо более прочным, но, к сожалению, чем больше меди в составе сплава, тем желтее получается изделие и впоследствии более интенсивно темнеет при соприкосновении с кислородом.

Приведём несколько самых распространённых проб с описанием:

  • 800-я. Наипрочнейший сплав, обладает ощутимо выигрышными характеристиками для литья. Недостаток – темнеет довольно быстро, так как уровень содержания меди высок. Иногда его даже именуют жёлтым.
  • 830-я. Пригодно как для производства посуды, так и украшений. Стоят продукты творчества, созданные из серебра этой пробы, подороже, но они также довольно быстро и неминуемо окисляются.
  • 875-я. Идеально для изготовления столовых принадлежностей. Если сравнить изделия из серебра этой пробы с серебром 800-й, можно отметить отсутствие желтоватого оттенка, но они также со временем теряют свою привлекательность, и с трудом поддаются реставрации и обработке в дальнейшем.
  • 925-я. Наиболее распространённый сплав в производстве ювелирной продукции. Большое содержание серебра даёт пластичность и красоту для создания необычных форм в реализации задумок ювелира.
    Конечно, в сплаве медь присутствует, но её количество очень незначительно. При этом прочностью сплав также может похвастаться. Часто изделия из такого серебра бывают покрыты позолотой. А чтобы не перепутать его с золотом, просто имейте в виду, что золота такой пробы не бывает.
  • 999-я. Это серебро наивысшей пробы. Хрупкое, мягкое. Используется для создания припоев, в конструкциях разнообразных приборов. Кроме того, такое серебро можно встретить в банках в виде слитков.

Существуют и иные виды проб, однако применяются редко. Например, устаревшие сплавы, уступающие в свойствах современным. Или новые, не зарекомендовавшие себя непопулярные пробы.

Также серебро отличают по следующим разновидностям:

  • Чернёное. Это серебро, покрытое узорами. Ещё в Древней Руси для этого использовали специальную смесь из меди, свинца и серы – чернь. Изделия из такого серебра отличаются прочностью и не нуждаются в регулярной чистке.
    Чернёное
  • Оксидированное. Узоры, как в случае с чернёным серебром, не такие долговечные, а также с ними нужно быть аккуратнее при механической чистке. Зато оксидирование (применение большого количества серы) даёт широкий простор для выбора оттенков узора, получают даже фиолетовый цвет.
    Примечательно, что изделия из оксидированного серебра, в вогнутых их частях темнее, чем в выпуклых, как, например, в случае с этим украшением:
    Оксидированное
  • Матовое. Для получения матового серебра используется такой приём как шлифовка. В результате изделия приобретают представительный вид и иммунитет к потемнению и коррозии.
    Матовое
  • Позолоченное. Для увеличения химустойчивости изделий их покрывают тончайшим золотым слоем. Изделия также приобретают и более дорогой внешний вид. Обычное столовое серебро подвержено воздействию солёных и кислых сред, чего нельзя сказать о позолоченном.
    Позолоченное

Существует огромное количество разновидностей и иного серебра, которое получается с использованием особых технических подходов и химических веществ.

Инвестиционная привлекательность серебра

Как и любое вложение средств в драгметаллы, инвестирование в серебро осуществляется разными способами. Но, независимо от выбранного вами варианта, принцип остаётся тот же – объём вашего капитала (вложенных денег) варьируется под влиянием изменения цен на металл.

Ежедневно открывают новые месторождения, растёт интенсивность добычи серебра, при этом инвестировать в серебро всё равно выгодно. Почему? Разберёмся:

  • Серебро – драгоценный металл. Из него делают огромнейшее количество как ювелирной продукции, так и посуды, столовых приборов. Как и говорилось выше, серебро также самым активным образом применяют в изготовлении технических и электронных приборов.
  • Серебро доступно и пользуется немалым спросом. Добыча и производство серебра в десять раз выше, чем золота. Всё произведённое серебро раскупают, цены колеблются. Это привлекает на рынок драгметаллов ощутимое количество спекулирующих элементов, что только увеличивает цену.
  • Серебро – это защитный актив. Вне зависимости от колебания цен на рынке, как только дело идёт к серьёзной экономической нестабильности, люди стараются избавиться как можно скорее от ценных бумаг и обеспечить своему капиталу надёжную форму.
    Драгоценные металлы всегда будут представлять ценность, поэтому стоимость на них особенно повышается в периоды финансовых кризисов.

Исходя из статистики, золото остаётся весьма привлекательным металлом по части инвестирования в него. Однако экономическая ситуация диктует определённо новые правила. Инвестиции в серебро в некотором роде на данный момент могут быть даже выгоднее, чем в золото:

  • оно стоит дешевле золота;
  • количество предложения на рынке гораздо меньше, чем в случае с золотом, поэтому на серебро спрос больше;
  • если золото возможно использовать при вторичном производстве, то с серебром это исключено, поэтому количество серебра постоянно уменьшается;
  • серебро универсально в использовании – начиная с ювелирной и заканчивая химической промышленностью – оно везде востребовано.

Если говорить о недостатках инвестирования в серебро, то их стоит рассматривать в ракурсе вида самой инвестиции, а не объекта инвестирования.

Основным и одним из немногих минусов инвестирования в этот драгметалл можно отметить только то, что, вопреки вашим ожиданиям, рост цен может замедляться, не давая возможности получать большие доходы от вкладов.

Лучшие способы инвестиций в серебро

Многие задумываются о том, чтобы в грядущем 2021 году инвестировать свои активы в серебро. Вариантов инвестирования предостаточно, но к выбору стоит подходить исходя из того, думаете ли вы о долгосрочном вложении, или же хотите воспользоваться ростом цен на серебро быстро, спекулятивно.

Покупка слитков или вклад в обезличенный металлический счёт

Рассмотрим непосредственное вложение средств в драгметалл посредством покупки физического материала. Здесь у вас два варианта:

  • приобретение слитков;
  • покупка монет.

Учитывайте, что к серебряным слиткам и монетам выпускают специальный сертификат, который подтверждает подлинность. Ни в коем случае не покупайте серебро с рук, так как вы не можете быть уверенны в таком случае в чистоте серебра.

Имейте в виду, что хоть в нашей стране и существует отмена НДС на операции с драгметаллами, банки не всегда готовы к выкупу уже проданного слитка. Цены при покупке и продаже будут различны. Этот вариант, как и вариант с покупкой серебряных монет, представляет собой пример долгосрочного инвестирования.

В отличие от покупки инвестиционных монет, на покупку коллекционных всё же действует налог на добавленную стоимость.

Вы можете открыть металлический счёт. Работает это следующим образом: открывается счёт в банке, а средства на нём конвертируются и исчисляются серебром. То есть, ваши активы становятся выражены в серебряном эквиваленте. При росте цены на металл ваш капитал тоже растёт.

К сожалению, подобного рода счета не попадают под процедуру страхования вкладов. Поэтому выбирайте исключительно известные, надёжные и проверенные банки, контролируемые госаппаратом.

Серебряные ETF-фонды

Вы можете выступить в качестве пайщика – вложить средства в ценные бумаги фирм, которые осуществляют добычу и дальнейшую обработку серебра.

Такой вид инвестирования нельзя рассматривать как долгосрочный. Вы в любой момент можете продать свой пай, если потребуется. Доходность от такого инвестирования может колебаться в пределах 20 % в течение года.

Серебро

Существенным недостатком данного способа является то, что все фонды ETF находятся за рубежом. Законодательство Российской Федерации не регулирует их деятельность.

Акции серебродобывающих компаний

Покупка акций компаний, занимающихся добычей серебра в чём-то схожа с паевой торговлей, но имеет свои преимущества в отличие от вышеописанного способа:

  • акции вы покупаете в соответствии с российским законодательством — как привило, это делается на Московской бирже;
  • вложение это долговременное, но многообещающее — прогнозируется дефицит металла, поэтому акции сребродобывающих компаний – крайне выгодны в долгосрочной перспективе.

Торговля на бирже

Цены на серебро волатильны, то есть имеют склонность к резким скачкам и изменениям. Если вам нужен вариант вложения, где вы сможете непосредственно влиять на его долгосрочность, лучше всего попробовать торговлю на биржах (например, Московская биржа или Форекс).

В течение даже одного года колебание цен на серебро настолько значительно, что при грамотном подходе к торговле, можно хорошо заработать, используя именно биржевую торговлю.

Важные правила для инвестирования в серебро

Для успешного инвестирования в серебро придерживайтесь определённых правил и принципов. Стратегиями, описанными ниже, пользуются как новички в финансовой игре, так и опытные инвесторы повсеместно.

  • Серебро для кризиса. Всегда имейте запас серебра «‎на чёрный день» дома или в другом надёжном месте, о котором знаете только вы сами.
    Если наступит глобальный коллапс экономики (а эксперты допускают такую возможность), серебром будут пользоваться как обычными деньгами. Не золотом, так как золото в такой ситуации будет играть роль ресурса для сохранения капитала.
  • Начинайте с малого. Будучи новичком в деле инвестирования не покупайте сразу большое количество металла. Также избегайте покупки предметов роскоши, на которых есть наценка за редкость. Сначала научитесь управлять простыми активами.
  • Составляйте план покупок и следуйте ему. При покупке серебра вкладывайте одинаковое количество долларов, инвестируйте эту сумму через одинаковые временные отрывки. Развивайте в себе дисциплину инвестора. Цены растут – купите меньше, падают – больше.
  • Храните серебро рядом. Вы всегда должны иметь быстрый доступ к части ваших активов. Основной же вклад храните в банке.
  • Следите за рынком. Для того, чтобы получить максимальную прибыль, не нужно быть экспертом инвестирования. Старайтесь следить за ценами, анализируйте факторы, влияющими на их изменение. Должно быть понимание того, что вы делаете. Осуществляйте все сделки продуманно, осознанно и с опорой на актуальную информацию.
  • Коллекционирование — это не инвестиция. При всей прелести коллекционирования как хобби, этот вид деятельности никак нельзя назвать инвестированием. Конечно, вы можете в любой момент продать редкую серебряную вещь или монету, но придётся поступаться наценкой на роскошь. Никакой прибыли коллекционирование не даёт.

Эксперты об инвестициях в серебро

Как уже говорилось выше, эксперты в один голос прогнозируют рост цен на серебро как в 2021 году, так и в дальнейшем. Ознакомьтесь с мнением экспертов.

В этом видео популярный инвестиционный консультант, Виктор Чижевский, делится своим мнением по вопросу:

В этом видео финансовый аналитик Дмитрий Голубовский рассуждает о том, перспективны ли инвестиции в серебро:

Подведя итог, можно с уверенностью сказать, что мировая экономическая ситуация диктует инвестирование именно в серебро.

Будучи новичком, действуйте в торговле осторожно и каждое действие совершайте продуманно. Однако общая тенденция ведёт к тому, что можно с уверенностью сказать – вкладывать деньги в серебро на данный момент выгодно и актуально. Дерзайте!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *