Меню Рубрики

Для чего покупать акции и как заработать на дивидендах

Сейчас акции многих российских компаний в связи с санкциями, которые накладываются как на сами компании, так и на российскую экономику в целом, стоят достаточно дешево. Но при этом многие российские компании продолжают получать достаточно высокую прибыль, а некоторые из них делятся со своими акционерами достаточно щедрыми дивидендами. Поэтому в России покупка акций физическими лицами для получения дивидендов может принести невероятную по мировым меркам доходность — до 10-15% от стоимости акций.

Для чего, в принципе, покупают акции?

Если задать вопрос инвесторам, которые вкладывают деньги на российском фондовом рынке или планируют вложить, многие из инвесторов вспомнят только то, что на акциях можно заработать за счёт роста стоимости акций. Но на самом деле деньги вкладывают в акции вовсе не поэтому.

Вот смотрите, у вас есть какие-то акции и вы хотите их куда-то инвестировать, чтобы эти деньги принесли ещё больше денег. Вы можете пойти и положить просто деньги на депозит в банке. Тогда будете получать небольшую, но фиксированную доходность от банковского депозита при прогнозируемых рисках. Но помните, пожалуйста, про 1 млн. 400 тыс. рублей, которые попадают под страхование вкладов. Всё остальное, в принципе, может испариться, если у банка отзовут лицензию.

Также можете, если у вас денег чуть побольше вложить деньги в недвижимость. И опять же, для чего вкладывать деньги в недвижимость? Есть два варианта: либо вы сдаёте её и получаете арендные платежи, либо сидите и молитесь, чтобы недвижимость подорожала в своей стоимости и когда-нибудь вы возможно её продадите.

Также вы можете вложить деньги в бизнес, например, открыть магазин, компанию, зарегистрировать ИП, начать что-то продавать, оказывать какие-то услуги и вкладывать в это всё своё время и т. п. И таким образом, вы получите работающий бизнес. Но, возможно, вам лень этим делом заниматься. Возможно, вы не хотите открывать ИП, ООО, набирать сотрудников, заниматься рекламой, привлечением клиентов, продажами и т. д. И хотите всё это дело отдать в руки специально обученных людей. Вы хотите вложить деньги в чей-то бизнес через акции (акционерные общества).

Вы идёте на биржу, покупаете акции компании, где уже есть выстроенный бизнес. Есть команда менеджмента, которая всем управляет. Есть люди, которые занимаются бухгалтерией, налогами, подбором сотрудников, маркетингом, рекламой и т. д. Иначе говоря, вы просто вкладываете деньги в их бизнес.

Зачем это делать?

Вложение денег в любой бизнес делается ради того, что бизнес приносил прибыль. И соответственно, если вкладываете деньги, например, в свой бизнес, вы ожидаете, что он начнёт приносить прибыль. А вы как владелец бизнеса будете часть, а возможно всю прибыль забирать себе. И таким образом, будете улучшать качество и уровень свой жизни.

По сути на самом то деле тоже самое происходит и с акциями. Вы вкладываете деньги в акции каких-то компаний, потому что ожидаете, что компания, в которую вложили деньги будет получать прибыль. И будет вероятно с вами, как с акционером делиться хотя бы частью от этой прибыли.

Согласитесь, кому нужна компания, например, на фондовом рынке, которая не получает никакой прибыли. И в перспективе трёх — пяти лет, даже и не ожидается, что она будет получать прибыль, т. е. заведомо известно, что компания будет убыточной либо все деньги, которая она зарабатывает будет реинвестировать на развитие бизнеса. И может быть когда-нибудь лет через двадцать какие-нибудь инвесторы получат какие-то дивиденды.

Согласитесь, что такая компания, в принципе, никому не нужна. Которая не получает прибыли или даже если получает, то ни платит никаких дивидендов. Она будет не интересна огромному количеству инвесторов.

Хотя на российском рынке есть огромное количество компаний, которые торгуются на Московской Бирже и получающие какую-то прибыль, но никогда не платили дивидендов акционерам. И на самом деле интерес у инвесторов к этим акциям вызывает честно говоря некоторые вопросы. Все видимо надеются, что акции этих компаний будут постоянно расти и их можно будет продать потом дороже. Так как это тоже вариант заработка на фондовом рынке.

Но мы с вами говорим именно о дивидендах. Надеемся, что в нашем предыдущем таком длительном рассказе объяснили по большому счёту суть ради чего, в принципе, покупаются акции.

И большое преимущество вложений денег в акции заключается в том, что помимо роста стоимости, можно получать довольно стабильные и высокие дивиденды от тех инвестиций, которые вы делаете.

Но это, конечно, при условии того, что вы выберете нужные компании, которые будут стабильно расти, развиваться, получать прибыль и, соответственно, делиться с вами дивидендами.

Нюансы покупки акций для получения дивидендов

Есть несколько важных особенностей, которые вы должны знать, если инвестируете деньги в акции и хотите получать дивиденды.

  • Во-первых, любые дивиденды, которые вы получаете от российских акционерных обществ облагаются налогом. Причём уже на ваш банковский счёт дивиденды «падают» за вычетом налога 13%. То есть, если какая-то компания платит дивиденды на уровне 100 рублей, то на ваш банковский счёт приходит 87 рублей. Это уже очищенные от налогов доходы и вам их не нужно декларировать. Налоги за вас платит эмитент, т. е. акционерное общество.
  • Вторая важная особенность, которую необходимо знать, если хотите зарабатывать деньги на дивидендах, это то, что режим торгов на Московской Бирже Т+2.
    Если вы купите какие-то акции сегодня, то их фактическими владельцами станете только через два дня. И, соответственно, если вы покупаете какие-то акции под дивиденды сегодня, и сегодня, например, день так называемой отсечки акционеров, то вы, к сожалению, сегодня никуда не попадаете. Потому что фактическими владельцами акций станете только через два дня и пропускаете таким образом «отсечку». И, соответственно, если вы хотите попасть под «отсечку», то должны купить акции хотя бы за два дня до этой «отсечки» акционеров.
  • Ещё один очень важный момент, который важно помнить при торговле акциями или при инвестировании под дивиденды, это то, что, как правило, в день отсечки акционеров акции компании снижаются на размер дивидендов. Тут всё понятно и логично.
  • Но, если вы инвестируете деньги в акции компании, которые стабильно выплачивают дивиденды, стабильно получают прибыль, растут и развиваются, то, как правило, буквально в течение нескольких недель или максимум в течение месяца возвращаются на те уровни, на которых торговались до выплаты дивидендов. Получается, что вы купили акции под дивиденды, попали под «отсечку» акционеров (в список тех акционеров, которые получат дивиденды), акции упали на размер дивидендов, но потом восстанавливаются и можете снова их продать и т. д.
  • Очень важной особенностью торговли акциями под дивиденды является то, что размер дивидендов может расти. Допустим, вы несёте деньги в банк и знаете, что в этом году банк заплатит 7% годовых. Но вы не знаете сколько вам банк заплатит в следующем году. Причём сейчас складывается такая динамика, что депозиты по своим ставкам снижаются.

А вот с дивидендами может быть немного другая история. Если вы инвестируете деньги в акции компании, которые растут, развиваются и получают больше прибыли, то вы можете рассчитывать на то, что размер дивидендов будет тоже расти.

И вот смотрите какая история. Вы купили акции какой-то компании, условно говоря, за 100 рублей и они приносили 10% годовых по дивидендам. Но завтра, компания начинает получать гораздо больше прибыли, открывает для себя новые рынки, растёт, развивается и т. д. Растёт, соответственно, и стоимость акций этой компании. Сегодня они стоят, например, 200 рублей. И компания платит по-прежнему 10%, т. е. 20 рублей на акцию. А вы то купили их по 100 рублей.

Когда-то, купив акции по 100 рублей, вы изначально получали доходность 10%, а сегодня можете получать доходность от тех же самых 100 рублей, вложенных в акции этой компании на уровне 20%.

Есть некоторые компании, которые могут вырасти в пять, а то и десять раз. И, соответственно, дивиденды тоже будут расти кратно. И акции компании, которые вы купили, например, лет пять назад и приносящие доходность на уровне 10% по дивидендам, сегодня с учётом той стоимости, которую вы заплатили за акции может приносить 50% по дивидендам.

Согласитесь, что по банковским депозитам, например, получить 50% доходности только за то, что вы не забирали деньги на протяжении пяти лет просто невозможно.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *